美国制裁新币担保，涉超240亿美元交易

美国政府进一步加大对东南亚网络诈骗相关资金及技术网络的打击力度。

9月9日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布制裁新币担保（Xinbi Guarantee），将其认定为“重大跨国犯罪组织”，并列入特别指定国民和被封锁人员名单（SDN）。一家在柬埔寨注册的科技公司Anwen Technology Co., Ltd.也因被指为新币担保提供技术支持而同时受到制裁。

美国财政部称，新币担保是一个被网络犯罪分子广泛使用的中文平台，运营大型非法线上市场，为网络诈骗、欺诈、洗钱等犯罪活动提供服务。

根据美国财政部披露的数据，自2022年前后成立以来，新币担保相关市场及平台累计处理的数字资产和法定货币价值已超过240亿美元，相关交易主要集中在东南亚国家。

美国财政部称，新币担保连接诈骗中心运营者与提供金融、技术等服务的商户，并通过平台为诈骗运营者、洗钱网络及网络犯罪集团提供资金托管服务。其平台据称还曾被朝鲜黑客以及多个此前遭OFAC制裁的实体使用。

美国司法部当天公布的案件材料进一步披露了该平台的运作方式。根据司法部公开的扣押令，新币担保主要通过中文飞机频道（Telegram）运营，相关商户在平台上向诈骗中心运营者提供定制诈骗投资网站、洗钱等服务。美国司法部还指称，部分商户利用平台招募人口贩运受害者前往东南亚诈骗园区。

在交易过程中，新币担保扮演类似资金托管平台的角色。诈骗者向商户购买服务后，资金先由新币担保持有，待商户完成相关服务后再支付，以确保交易履约。

超5200万美元加密资产受到限制处置

美国针对新币担保采取的不仅是金融制裁。

根据美国司法部披露的信息，美国哥伦比亚特区联邦地区法院9月7日已经授权扣押承载新币担保非法市场的飞机频道。

美国诈骗中心打击力量随后根据同一份扣押令，扣押了新币担保用于向相关商户收取款项的两个加密货币钱包，两个钱包合计持有约1200万美元。

与此同时，美国执法部门还寻求对另外47个涉嫌与新币担保网络洗钱活动及相关商户有关的加密货币钱包采取资产保全措施。

美国司法部表示，经过上述协调行动，来自新币担保及其商户网络的超过5200万美元加密资产受到限制处置。

需要区分的是，这5200万美元并非全部已经被司法扣押。其中明确依据扣押令完成扣押的是两只合计约1200万美元的钱包，其余部分涉及资产保全等措施。

与此同时，OFAC在针对新币担保的制裁条目中还公开列出了52个标注为TRX的数字货币地址。

制裁前一天，新币称USDT遭大范围冻结

值得注意的是，就在美国宣布制裁前一天，新币担保已经公开披露其USDT资产遭遇冻结。

9月8日，新币担保通过公告称，由于泰达公司（Tether）“大范围冻结USDT”，用户押金遭遇冻结，平台正经历“成立以来最艰难的时刻”。

新币担保随后宣布紧急调整押金规则，停止接受USDT作为押金，全面改为接受USDD。平台同时建议用户通过TronLink将USDT兑换为USDD，退还押金时则统一使用USDD。

对于截至9月8日已经被冻结的押金，新币担保称暂时无法处理。如果相关资产最终无法解除冻结，平台承诺从下个月开始，每月8日按照用户被冻结押金金额的10%进行支付，直至全部退还。

新币担保没有在公告中披露此次被冻结USDT的具体规模。

美国司法部9月9日发布的消息则明确表示，泰达公司在针对新币担保的调查过程中提供了“主动协助”。

目前公开信息显示，新币担保9月8日所称的USDT冻结，与美国执法部门随后公布的协调行动在时间上高度接近，但美国司法部公开材料并未将新币担保公告中的全部被冻结资产与5200万美元资产处置规模逐一对应。

柬埔寨注册科技公司同时被制裁

此次美国制裁还涉及一家在柬埔寨注册的科技企业——Anwen Technology Co., Ltd.。

美国财政部称，随着执法审查趋严，新币担保约从2025年6月开始将部分商户及相关网络迁移至由新加坡SafeW Technology Co., Ltd.开发的端到端加密通讯应用SafeW。

与此同时，新币担保推出新币支付（XinbiPay），又称新钱包（NewPay-wallet）。这款加密货币支付和数字钱包应用由位于柬埔寨的Anwen Technology开发。

公开登记资料显示，Anwen Technology于2025年5月5日在柬埔寨注册成立，登记业务为计算机编程活动，注册地址位于金边俄罗斯大道太子国际广场（Prince International Plaza）。

美国财政部认为，Anwen为新币担保提供了实质性协助以及技术等方面的支持，因此将其一并列入制裁名单。新加坡SafeW Technology也因相同原因受到制裁。

需要指出的是，尽管Anwen的注册地址位于太子国际广场，目前美国财政部此次公布的信息并未据此认定Anwen属于太子集团，也没有披露其与太子集团之间存在股权或控制关系。

英国此前已制裁新币

此次并非新币担保首次受到西方国家制裁。

今年3月26日，英国政府已对Xinbi采取制裁措施。英国方面称，Xinbi是一个中文线上市场，通过加密货币相关服务支持东南亚诈骗中心运营，并指其曾协助清洗被朝鲜方面盗取的加密资产。

美国财政部此次也特别提到美国与英国在打击诈骗活动方面的合作，并称9月9日采取的行动与英国此前针对新币（Xinbi）实施的制裁相互配合。

美国财政部同时表示，此次行动延续了美国针对东南亚诈骗及相关资金网络采取的一系列措施。此前，美国已经对太子集团跨国犯罪组织及相关人员采取制裁，并针对汇旺集团采取相关金融限制措施。

根据此次制裁规定，新币担保、Anwen Technology及SafeW Technology在美国境内或由美国人士持有、控制的财产及财产权益将被冻结；由受制裁对象直接或间接、单独或合计持有50%或以上权益的实体，也将受到相应限制。

美国财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）表示，东南亚诈骗中心每年从美国受害者手中窃取数十亿美元，美国政府将继续利用相关工具打击这些犯罪网络。