国际特赦组织最新报告将一家柬埔寨私人保安公司，与胖大商业银行（Panda Commercial Bank）及汇旺集团（Huione Group）之间的企业、人员及业务联系集中呈现。
10月29日发布的《官方事务：柬埔寨诈骗园区中的保安公司与官方人员》称，保安回应公司（Security Response）曾向至少5个被国际特赦组织认定为诈骗园区的场所提供保安服务。该组织同时称，其调查发现该公司通过注册地址、前董事及商业合作等多条线索，与胖大银行及汇旺集团企业网络存在密切联系。
注册地址设在胖大银行使用的大楼
国际特赦组织报告显示，保安回应公司于2022年8月8日在柬埔寨商务部注册，登记业务为私人保安服务。
自2024年5月起，该公司的注册地址位于金边堆谷区Panda Tower TK。报告指出，该建筑在2022年曾被胖大银行称为其“企业办公室”，同时也是该银行的营业网点之一。
国际特赦组织认为，共用地址本身不能证明两家公司存在控制或违法关系，但结合董事人员和商业往来等其他信息后，将其列为两者关系的一项背景证据。
保安回应公司对此表示，相关地址位于一栋向不同企业公开出租的商业建筑，共用地址本身不能证明公司组织、参与或涉及报告所述活动。
两名前董事分别与胖大银行、汇旺企业有关
报告进一步追踪了保安回应公司的董事关系。
从至少2023年5月至2025年6月，Lan Jianping和Chen Y Jun是保安回应公司的两名董事。国际特赦组织称，两人同时曾在胖大银行或汇旺集团相关企业担任董事或高级职位。
其中，Lan Jianping曾长期在胖大银行任职。胖大银行公开资料显示，他在银行筹建阶段曾担任代理首席执行官，之后担任副首席执行官，并自2024年10月31日起担任董事长，直至该银行被撤销牌照并进入清算。胖大银行2024年度财务报表亦由其以董事长身份签署。
国际特赦组织同时称，截至报告发布时，Lan Jianping还是汇旺人寿保险（Huione Life Insurance）的董事，并曾担任汇旺科技相关企业的董事。
另一名前董事Chen Y Jun则曾担任已经解散的Huione Golf Club Co., Ltd.唯一董事。
两人于2025年6月退出保安回应公司董事会。报告特别指出，这一时间发生在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于2025年5月将汇旺集团认定为“主要洗钱关切对象”并提出限制措施之后。不过，该时间上的先后关系本身并不能证明两人辞职与美国措施存在因果关系。
曾为胖大银行至少两家分行提供保安
除地址和董事联系外，国际特赦组织还列出了直接业务关系。
根据该组织收集的现场观察和社交媒体影像，2023年4月至2026年8月期间，保安回应公司的人员曾负责胖大银行在金边3家网点中至少2家的保安工作。
报告还称，该公司此前发布的招聘资料显示，曾直接在胖大银行位于堆谷区的网点开展保安人员招聘活动。
与汇旺集团方面，报告称，保安回应公司于2023年9月29日与汇旺保险公司（Huione Insurance Company Ltd.）签署合作备忘录，建立汽车保险事故现场快速响应及理赔处理合作。汇旺保险后来于2025年更名为Proteva Insurance。
国际特赦组织据此认为，保安回应公司与胖大银行、汇旺集团之间的联系不仅体现在人员和办公地点，也包括实际商业合作。
8号园区成为三方关系交汇点
报告重点提到金边外的8号园区（Park 8，编号PV01）。
国际特赦组织称，此前已有调查机构将汇旺集团与该地点联系起来，汇旺科技还曾在网站上展示该项目的设计资料。
国际特赦组织在2025年至2026年采访的部分园区幸存者则表示，园区内部曾设有汇旺相关办公室，一些人员通过汇旺支付应用领取款项或进行消费。
与此同时，国际特赦组织通过社交媒体视频、制服及人员影像，将10名保安人员与该园区联系起来。这些人员被认为属于保安回应公司，或曾与穿着该公司制服的保安共同出现。
报告因此将PV01视为胖大银行—汇旺企业网络、保安回应公司与诈骗园区之间多条关系出现交汇的地点之一。
不过，上述内容主要基于国际特赦组织的企业关系调查、影像分析及幸存者证词，目前并不意味着相关金融机构或企业已经被司法机关认定参与园区犯罪活动。
报告称曾在5个园区提供服务
国际特赦组织进一步称，2023年11月至2026年1月期间，保安回应公司曾向柬埔寨至少5个诈骗园区提供保安服务，涉及贡布省、波萝勉省、西哈努克省和茶胶省。
该组织称，在其中4个园区发现了保安回应公司的人员或具有辨识度的绿黑制服，并通过社交媒体账号、招聘信息及幸存者辨认等方式进一步确认相关联系。
在8号园区，部分受访幸存者指控保安曾限制人员离开园区，另有受访者描述遭殴打、电击、非法禁锢等经历。
国际特赦组织将这些证词作为其判断保安公司参与园区控制体系的依据之一。相关侵害行为及责任归属仍需由进一步调查和司法程序确认。
保安回应公司否认违法指控
对于国际特赦组织的调查结果，保安回应公司作出正式回应，否认报告中的违法指控。
公司称，其是一家依法注册经营的保安服务提供商，公司及员工从未参与、授权或实施国际特赦组织所述的非法活动，也不知道报告所涉及场所存在违法行为。
公司同时强调，从未授权或指示任何员工参与相关非法活动。
国际特赦组织在报告中指出，保安回应公司没有明确否认其与胖大银行及汇旺集团存在商业关系，但对国际特赦组织根据这些关系进一步提出的违法活动指控予以否认。
胖大银行今年已被撤销牌照
报告涉及的胖大商业银行目前已经退出柬埔寨银行市场。
柬埔寨银行协会此前资料显示，胖大商业银行于2019年获得商业银行牌照，2020年开始营业。截至2025年底，该银行资产约7.76亿美元，贷款约5.36亿美元，客户存款约5.02亿美元。
2026年2月，柬埔寨国家银行撤销胖大商业银行牌照并启动清算。央行当时给出的原因是银行财务状况持续恶化，已经无法继续正常提供银行服务，而非国际特赦组织此次报告中的相关指控。
汇旺集团此前被美国切断与金融体系联系
另一方汇旺集团也需要与商业银行区分。
汇旺集团是一个总部位于柬埔寨的金融科技及金融服务企业网络；旗下汇旺支付（Huione Pay PLC）属于支付服务机构，并不是商业银行。
柬埔寨国家银行此前确认，汇旺支付的支付服务牌照已于2024年9月25日被撤销，之后完成法定清算。央行称，汇旺支付对包括客户在内的债权人付款义务已按照相关法律程序处理完成。
2025年5月，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）将汇旺集团认定为“主要洗钱关切对象”，称其网络被用于处理与网络诈骗、朝鲜网络犯罪及跨国犯罪集团有关的资金。2025年10月，美国方面通过最终规则，禁止受监管美国金融机构为汇旺集团提供相应代理账户服务，从而切断其进入美国金融体系的渠道。上述内容属于美国监管机构的认定和措施。
FinCEN披露的汇旺集团网络包括汇旺支付、虚拟资产服务业务以及在线市场等不同组成部分。美国方面2026年又进一步将注意力转向H-Pay等被其认为可能延续相关业务的实体。
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